Es besteht kein Zweifel: Das Interesse an ESG-Investitionen (Environmental, Social, and Governance) wächst rasant. Aber halten diese Investitionen wirklich, was sie versprechen? Die Meinungen der Anleger gehen weit auseinander.
ESG-Anleger haben sehr unterschiedliche Erwartungen, was ein ESG-Portfolio beinhalten sollte und welche Wirkung sie sich davon erhoffen. Die Erwartungslücke in Bezug auf Leistung und Wirkung kann besonders ausgeprägt sein, wenn es darum geht, mehrere Generationen innerhalb einer Familie in Einklang zu bringen. Trotz dieser Hürden ist es für Familien von großem Nutzen, sich auf nachhaltige Ziele auszurichten:
- Ein gemeinsames Ziel, das die Familie zusammenhält und die gemeinsamen Aktivitäten leitet
- Aufklärung der nachfolgenden Generation über Investitionen
- Gemeinsame Bedeutung des Familienvermögens ableiten
ESG-Investitionen bieten die Möglichkeit, ein breiteres Spektrum an Familienmitgliedern einzubeziehen als herkömmliche Investitionsdiskussionen, indem gemeinsame Familienwerte in nachhaltige Ziele umgewandelt werden. Vor allem in Mehrgenerationen-Familien kann jedes Mitglied eine einzigartige Perspektive einbringen und dazu beitragen, bessere Entscheidungen zu treffen. Ein offener Dialog über wesentliche Fragen kann eine Kultur der Einbeziehung schaffen, gute Kommunikationsfähigkeiten fördern und die gemeinsamen Entscheidungsfähigkeiten verbessern, die einer Familie noch lange in der Zukunft dienen werden.
Das verstärkte Engagement und das Bewusstsein dafür, wie das Vermögen der Familie genutzt werden kann, um etwas zu bewirken, hat vielen Familien die Möglichkeit gegeben, sich auf ein gemeinsames Wertekonzept zu einigen und die Harmonie zwischen den Generationen zu stärken. Durch einen soliden Dialog über nachhaltige Themen stellen Generationen mit unterschiedlichen Sichtweisen oft fest, dass sie mehr Gemeinsamkeiten haben, als sie anfangs wahrgenommen haben. Abschließend können sich alle Generation der Familie auf eine nachhaltige Investitionsallokation einigen.
Letztendlich sind die ESG-Präferenzen eine Erweiterung einzigartigen Ziele der Familie und Ihnen. Wobei es eine Reihe von Optionen gibt, um diese Ziele zu erreichen. Mit besseren Daten, die den verfügbaren ESG-Strategien zugrunde liegen, können Sie Finanz- und Risikomanagementziele effektiver mit den ESG-Themen verbinden und die Harmonie in der Familie über Generationen hinweg fördern.
Zusammenfassend zeigt ein Portfolio, das an den Werten einer Familie ausgerichtet ist, mehrere potenzielle Vorteile:
- Werterhaltung und Ausrichtung: Durch die Ausrichtung des Portfolios an den Werten der Familie können deren ethischen Überzeugungen und Prinzipien in der Anlagestrategie widergespiegelt werden. Dies bedeutet, dass das Portfolio in Unternehmen investiert, die positive Umweltpraktiken fördern, soziale Verantwortung übernehmen und eine gute Unternehmensführung praktizieren. Dies hilft sicherzustellen, dass das Kapital der Familie in Einklang mit ihren Werten eingesetzt wird.
- Langfristige Renditen: Es gibt zunehmende Hinweise darauf, dass Unternehmen mit starken ESG-Praktiken langfristig bessere finanzielle Ergebnisse erzielen können. Durch die Integration von ESG-Kriterien in das Portfolio können potenziell langfristig stabile Renditen erzielt werden, da Unternehmen, die sich auf Nachhaltigkeit und soziale Verantwortung konzentrieren, möglicherweise besser positioniert sind, um mit den Herausforderungen der Zukunft umzugehen.
- Risikomanagement: ESG-Faktoren können auch dazu beitragen, potenzielle Risiken im Portfolio zu identifizieren und zu minimieren. Unternehmen, die in Bereichen wie Umweltverschmutzung, Menschenrechtsverletzungen oder schlechter Unternehmensführung tätig sind, können einem höheren Risiko ausgesetzt sein. Durch die Berücksichtigung dieser Faktoren können Anleger potenzielle Risiken frühzeitig erkennen und ihr Portfolio entsprechend anpassen.
- Einflussnahme und Wandel: Durch die gezielte Investition in Unternehmen mit positiven ESG-Praktiken können Anleger ihren Einfluss nutzen, um positive Veränderungen zu bewirken. Indem sie in Unternehmen investieren, die nachhaltige Praktiken umsetzen und soziale Verantwortung übernehmen, können Anleger den Wandel hin zu einer nachhaltigeren und verantwortungsvolleren Wirtschaft unterstützen.
- Familienerbe und Werteübertragung: Indem ein Portfolio an den ESG-Werten der Familie ausgerichtet wird, kann das Familienvermögen mit den langfristigen Werten und Überzeugungen in Einklang gebracht werden. Dies ermöglicht eine Werteübertragung von Generation zu Generation und kann dazu beitragen, den familiären Zusammenhalt und die Identität zu stärken.
Es ist wichtig anzumerken, dass die Integration von ESG-Faktoren in ein Portfolio keine Garantie für finanziellen Erfolg ist und jeder Anleger seine eigenen finanziellen Ziele und Risikotoleranz berücksichtigen sollte. Dennoch kann die Ausrichtung eines Portfolios an den ESG-Werten einer Familie viele potenzielle Vorteile bieten, sowohl auf finanzieller als auch auf ethischer Ebene.
